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7 Schritte zu einer erfolgreichen Investitionsreise

Makler : 7 Schritte zu einer erfolgreichen Investitionsreise

Die erfolgreichsten Investoren wurden nicht an einem Tag gemacht. Um die Finanzwelt und Ihre Persönlichkeit als Investor kennenzulernen, ist Zeit und Geduld erforderlich, ganz zu schweigen von Versuch und Irrtum. In diesem Artikel führen wir Sie durch die ersten sieben Schritte Ihrer Expedition zum Investieren und zeigen Ihnen, worauf Sie dabei achten müssen.

Die zentralen Thesen

  • Ihre Investitionsreise beginnt mit einem Plan und einem Zeitrahmen. Wenn Sie wissen, wie lange Sie investieren und was Sie zu gewinnen hoffen, können Sie die Struktur einrichten, um dies zu erreichen.
  • Erfahren Sie als Nächstes, wie der Markt funktioniert, welche Anlagestrategie für Sie am besten geeignet ist und welche Art von Anleger Sie sind.
  • Seien Sie vorsichtig, von wem Sie Rat annehmen, und achten Sie auf Ihre eigenen Vorurteile und Annahmen, wenn Sie den richtigen Weg für Sie finden.
  • Stellen Sie sicher, dass Sie verstehen, dass dies eine langfristige Reise ist, damit Sie nicht durch kurzfristige Rückschläge gestolpert werden. Immer offen bleiben und aus deinen Fehlern lernen.

1. Erste Schritte beim Investieren

Erfolgreiches Investieren ist eine Reise, keine einmalige Veranstaltung, und Sie müssen sich darauf vorbereiten, als würden Sie eine lange Reise unternehmen. Definieren Sie zunächst Ihr Ziel und planen Sie dann Ihre Investitionsreise entsprechend. Wollen Sie beispielsweise im Alter von 55 Jahren in den Ruhestand treten? Wie viel Geld brauchst du dafür? Sie müssen zuerst diese Fragen stellen. Der Plan, den Sie aufstellen, hängt von Ihren Anlagezielen ab.

2. Wissen, was auf dem Markt funktioniert

Lesen Sie Bücher oder nehmen Sie an einem Investitionskurs teil, der sich mit modernen Finanzideen befasst. Diejenigen, die sich Theorien wie Portfoliooptimierung, Diversifikation und Markteffizienz einfallen ließen, erhielten aus gutem Grund die Nobelpreise. Investieren ist eine Kombination aus Wissenschaft (finanzielle Grundlagen) und Kunst (qualitative Faktoren). Der wissenschaftliche Aspekt der Finanzierung ist ein solider Ausgangspunkt und sollte nicht ignoriert werden. Wenn die Wissenschaft nicht Ihre Stärke ist, ärgern Sie sich nicht. Es gibt viele Texte, wie beispielsweise Stocks For The Long Run von Jeremy Siegel, die hochrangige Finanzideen auf leicht verständliche Weise erläutern.

Sobald Sie wissen, was auf dem Markt funktioniert, können Sie sich einfache Regeln ausdenken, die für Sie funktionieren. Zum Beispiel ist Warren Buffett einer der erfolgreichsten Investoren aller Zeiten. Sein einfacher Anlagestil wird in diesem bekannten Zitat zusammengefasst: "Wenn ich es nicht verstehe, werde ich nicht in es investieren." Es hat ihm gut getan. Während er den technischen Aufschwung verpasste, vermied er den darauf folgenden verheerenden Abschwung der Hightech-Blase von 2000.

Was für ein Investor sind Sie - ein Individualist, ein Abenteurer, ein Wächter oder eine Berühmtheit?

3. Kennen Sie Ihre Anlagestrategie

Niemand kennt Sie und Ihre Situation besser als Sie. Aus diesem Grund sind Sie möglicherweise die qualifizierteste Person, um Ihre eigenen Investitionen zu tätigen. Sie benötigen lediglich ein wenig Hilfe. Identifizieren Sie die Persönlichkeitsmerkmale, die Sie unterstützen oder von einer erfolgreichen Investition abhalten, und verwalten Sie sie entsprechend.

Ein sehr nützliches Verhaltensmodell, das Anlegern hilft, sich selbst zu verstehen, wurde von den Fondsmanagern Tom Bailard, Larry Biehl und Ron Kaiser entwickelt.

Bild von Julie Bang © Investopedia 2019

Das Modell klassifiziert Anleger nach zwei Persönlichkeitsmerkmalen: Handlungsweise (vorsichtig oder ungestüm) und Vertrauensniveau (zuversichtlich oder ängstlich). Basierend auf diesen Persönlichkeitsmerkmalen unterteilt das BB & K-Modell Investoren in fünf Gruppen:

  • Individualist - vorsichtig und selbstbewusst, geht oft nur zum Selbermachen vor
  • Abenteurer - volatil, unternehmerisch und willensstark
  • Promi - ein Anhänger der neuesten Investment-Modeerscheinungen
  • Guardian - sehr risikoavers, vermögenserhaltend
  • Gerader Pfeil - teilt die Eigenschaften aller oben genannten gleichermaßen

Es überrascht nicht, dass die besten Anlageergebnisse in der Regel von einem Individualisten oder von jemandem erzielt werden, der analytisches Verhalten und Vertrauen zeigt und ein gutes Auge für Wert hat. Wenn Sie jedoch feststellen, dass Ihre Persönlichkeitsmerkmale denen eines Abenteurers ähneln, können Sie dennoch Anlageerfolg erzielen, wenn Sie Ihre Strategie entsprechend anpassen. Mit anderen Worten, unabhängig davon, zu welcher Gruppe Sie gehören, sollten Sie Ihre Kernressourcen systematisch und diszipliniert verwalten.

4. Kenne deine Freunde und Feinde

Hüten Sie sich vor falschen Freunden, die nur so tun, als wären sie auf Ihrer Seite, wie zum Beispiel gewissen skrupellosen Investmentprofis, deren Interessen mit Ihren in Konflikt geraten könnten. Sie müssen sich auch daran erinnern, dass Sie als Investor im Wettbewerb mit großen Finanzinstituten stehen, die über mehr Ressourcen verfügen, einschließlich eines besseren und schnelleren Zugangs zu Informationen.

Denken Sie daran, dass Sie möglicherweise Ihr schlimmster Feind sind. Abhängig von Ihrer Persönlichkeit, Strategie und besonderen Umständen können Sie Ihren eigenen Erfolg sabotieren. Ein Vormund würde gegen seinen Persönlichkeitstyp verstoßen, wenn er dem neuesten Marktrummel folgen und kurzfristige Gewinne anstreben würde. Da Sie risikoavers und ein Vermögensverwalter sind, wären Sie weitaus stärker von großen Verlusten betroffen, die sich aus risikoreichen Anlagen mit hoher Rendite ergeben können. Seien Sie ehrlich zu sich selbst und identifizieren und modifizieren Sie die Faktoren, die Sie daran hindern, erfolgreich zu investieren oder Sie aus Ihrer Komfortzone zu entfernen.

5. Finden Sie den richtigen Investitionspfad

Ihr Kenntnisstand, Ihre Persönlichkeit und Ihre Ressourcen sollten den von Ihnen gewählten Weg bestimmen. Im Allgemeinen wenden Anleger eine der folgenden Strategien an:

  • Legen Sie nicht alle Eier in einen Korb. Mit anderen Worten, diversifizieren.
  • Legen Sie alle Ihre Eier in einen Korb, aber beobachten Sie Ihren Korb sorgfältig.
  • Kombinieren Sie beide Strategien, indem Sie taktische Wetten auf ein passives Kernportfolio abschließen.

Die meisten erfolgreichen Anleger beginnen mit risikoarmen, diversifizierten Portfolios und lernen dies nach und nach. Wenn Anleger im Laufe der Zeit mehr Wissen erwerben, sind sie besser dazu geeignet, eine aktivere Haltung in ihren Portfolios einzunehmen.

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6. Langfristig dabei sein

Das Festhalten an der optimalen langfristigen Strategie ist möglicherweise nicht die aufregendste Investitionsentscheidung. Ihre Erfolgschancen sollten sich jedoch erhöhen, wenn Sie den Kurs halten, ohne dass Ihre Emotionen oder "falschen Freunde" die Oberhand gewinnen.

7. Seien Sie bereit zu lernen

Der Markt ist schwer vorherzusagen, aber eines ist sicher: Er wird volatil sein. Das Erlernen, ein erfolgreicher Investor zu sein, ist ein schrittweiser Prozess, und die Investitionsreise ist in der Regel lang. Manchmal wird der Markt Ihnen das Gegenteil beweisen. Erkenne das an und lerne aus deinen Fehlern.

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